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笛声银联商务违规为2清机构放通道或将遭到央行

发布时间:2020-09-16 10:13:52
银联商务违规为2清机构放通道 或将遭到央行处罚 有自媒体消息称,央行在对支付机构的驻场检查中,发现问题颇多,其中不乏老牌支付机构。银联商务有限公司在检查中出现了违规为2清机构放通道等问题。据了解,央行一般将对违规支付机构进行停业整理、退出部份省市业务、罚款和相干涉事管理人员行政处罚等措施

  4月28日,互联网金融专项整治风暴来袭,而作为整治方向之一的支付业务,其风险早已暴露,去年底到今年初,央行注销了4家支付公司业务牌照。其中,为2清机构放通道是支付机构违规操作中较为严重的问题。新浪财经得悉,在央行全面检查支付风险进行业务大排查进程中,中国银联全资子公司银联商务有限公司或涉嫌违规为二清机构放通道等问题,将遭到央行处罚。

  据了解,4月14日,央行领衔的14个部委联合下发了《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》,第三方支付机构的整治工作也是国务院联合14部委进行的互联网金融风险专项整治工作的重要组成部份之一。事实上,央行对第三方支付的风险排查早已启动,本次也是直接并入到专项整治中去。

  有自媒体消息称,央行在对支付机构的驻场检查中,发现问题颇多,其中不乏老牌支付机构。新浪财经从接近央行人士处得悉,银联商务有限公司在检查中出现了违规为二清机构放通道等问题。

  据了解,央行一般将对违规支付机构进行停业整理、退出部份省市业务、罚款和相干涉事管理人员行政处罚等措施。具体如何处罚还要根据央行正式下发的处罚文件肯定。

  公然资料显示,银联商务有限公司是中国银联控股的,专门从事银行卡受理市场建设和提供综合支付服务的机构,成立于2002年12月,总部设在上海市浦东新区。银联商务在国内支付市场地位不言而喻,是国内即所谓的C,L,K,O四大家族最大的银行卡收单专业化服务机构。非金融支付行业综合支付市场份额排名第一,第三方支付企业和银行业金融机构共同参与的新浪的现金、现金等价物及短期投资总额为6.038亿美元银行卡收单市场份额排名第一,互联网支付市场份额排名第三。

  截止2015年12月底,银联商务已在全国除台湾以外的所有省级行政区设立机构,市场网络覆盖全国337个地级以上城市,覆盖率为100%,服务特约商户525万家,保护POS终端648万台,分别占银联联网商户和联网POS终端的26.2%、28.4%。

  作为最大的银行卡收单机构,在央行进行支付风险检查中,银联商务仍被查出存在为2清机构放通道等诸多违规行为。

  近两年,第三方支付接连被曝出违规业务通道转接,违规外包管理,还有商户触及严重违法等,新浪财经此前报导,通联支付、中信银行作为收单机构,与其合作的宁波勤丰华能电子科技有限公司等多家公司涉嫌非法经营,全国40多家商户近600万款项未到账,详见《银行卡收单业务风险频发谁之过?》。

  根据《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》要求,支付机构展开跨行支付业务必须通过人民银行跨行清算系统或具有合法资质的清算机构进行。实现资金清算透明化、集中化运作。

  同时,央行加大了对支付机构客户备付金风险和跨机构清算业务整治工作,将不定期对支付机构的客户备付金安全性、完整性和合规性展开抽查、核对、整治,同时建立支付机构客户备付金集中存管制度,逐渐取消对支付机构客户备付金的利息支出,下落客户备付金账户资金沉淀。

  另外,央行还将展开无证经营支付业务整治,排查梳理无证机构名单及相干信息,根据排查情况制定专项整治方案。各有关部门、各省级人民依照职责分工展开专项整治和责任追究工作,为无证机构根据情况辨别对待、分类处置。

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